6.1日，美国客户汇入500美元，汇入当天汇率8吧比如。折算为人民币就是4000元人民币。7.5日我们把这500美元转入一般存款账户账户的时候就是4200元人民币。冲减客户应收到底是4000元那？还是4200元那？

宸宸老师 解答

2019-01-11 20:27

500美元，到一般户叫做结汇。按当时的汇率做

FINE &赵娜 追问

2019-01-11 20:30

老师那我做分录的时候做错了。 
我直接借，银行存款一般存款账户 
贷，应收账款4200。 
我太笨了。还有老师。 
现在这个美元账户还有0.41缘分结息款。老板娘也不值得转入一般存款账户账户。那我这个还用做账吗老师？ 
就这么不做分录在户里趴着行吗

FINE &赵娜 追问

2019-01-11 20:33

还有老师。外贸客户什么时候汇率外贸户钱我们财务根本不知道。只有转入一般户的时候这笔钱我们才知道。 
像我们这样操作就记4200也可以吧老师。

宸宸老师 解答

2019-01-11 20:35

0.41的利息账户，不用转，放那个账户就行。按当月的汇率 
借 银行存款-美元户 
    借方红字 财务费用-利息收入

宸宸老师 解答

2019-01-11 20:36

你如果用4200冲的话，你去这家商户，即使应收美元变为0，那对应的人民币账户是不为0的

宸宸老师 解答

2019-01-11 20:37

同学您好，我问一下，你们美元到了美元户会自动转到人民币账户吗？

FINE &赵娜 追问

2019-01-11 20:40

不会老师还是美元。一直都是美元。 
只有转到一般户的时候才会是人民币。 
所以应该不存在差额吧。在思考想不通

FINE &赵娜 追问

2019-01-11 20:41

而且中间竟然隔了几个月

宸宸老师 解答

2019-01-11 20:44

差了几个月，每个月汇率不同。 
我们公司就是冲的做应收时候的汇率。 
这样才能结平…

FINE &赵娜 追问

2019-01-11 20:44

老师像您说了美元户需要过度一下子。 
借银行存款外汇 
贷。应收。 
借，银行存款一般户 
贷，银行存款外汇户 
财务费用，汇兑收支。 
这笔外汇款收到的时候我们老板都没有告诉我们。过去半年了才告诉我们那笔钱转入了美元户。 
我们财务也不知道汇入的时候那一天是哪一天？汇率又是多少。 
愁死

宸宸老师 解答

2019-01-11 20:46

额，没有网银吗？那每个月去银行去拉美元的对账单呀。不然是没办法知道的喽

宸宸老师 解答

2019-01-11 20:46

您要是都不知道什么时候收到的钱，账好乱啊……

FINE &赵娜 追问

2019-01-11 20:51

很感谢我明天工厂看看。

宸宸老师 解答

2019-01-11 20:55

不客气的，祝您工作顺利。