利用插值法算实际利率的应该怎么算啊

同学你好，看以下这个例题。实际利率是指使未来现金流入现值=未来现金流出现值的利率。 
例如，现在花了1000元购买一份5年期面值为1250的债券，票面利率5.9%每年付息一次，到期还本。 
那么设利率为R，未来现金流入现值=59*（P/A,R,5）+1250*（P/F,R,5），现金流出现值就是现在支付的价格1000。使两个相等求R。59*（P/A,R,5）+1250*（P/F,R,5）=1000；逐个测算R,使得一个值要大于1000，另一个值要小于1000，再用插值。 
当R=9%时，59*（P/A,9%,5）+1250*（P/F,9%,5）=1035.617； 
当R=12%时，59*（P/A,12%,5）+1250*（P/F,12%,5）=921.93； 
 
1035.617     9% 
1000            R 
921.93         12% 
 
（1035.617-1000）/（1035.617-921.93）=（9%-R）/（9%-12%） 
解方程，算出R=10%。 
等式两边的分子分母括号里的数值，分别对应相应的利率。