送心意

柯南老师

职称注册会计师,中级会计师,初级会计师,高级会计师,税务师

2023-01-10 10:53

定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本   收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格

柯南老师 解答

2023-01-10 10:55

假设一只基金的净值表现如下表,每月定投1000元,定投6个月,赎回时基金净值为1.10元。
则:平均成本=总投入/总份额
总投入=1000*6=6000
总份额=每次定投购买的份额=1000/1+1000/0.85+1000/0.7+1000/0.8+1000/0.9+1000/1.05=6919
平均成本=6000/6919=0.87
定投收益率=(1.10-0.87)/0.87=26.4%
因此 需要看基金净值

柯南老师 解答

2023-01-10 10:59

你好 你的思考还忽略一个事  定投的本金是累计的过程 在九月的时候,8月的本金就是2000了  如果整体收益-10%  到8月收益是2000*-10%     8月损益是2000*10%-180

恒恒 追问

2023-01-10 11:57

最后有点不懂 就是8月的损益是2000*10%=200-之前亏的180=20,这里面为什么是10%,而不是8%? 因为是从-18%到-10%,他上涨了8%啊? 还是说只要是上涨,就看最后数值(-10%)?

柯南老师 解答

2023-01-10 12:07

看最后的 收益率肯定是实时的 不会累计

恒恒 追问

2023-01-10 12:21

还有一个问题,就是我看到基金净值一般都是从1开始,就是你投多少钱,你的投资份额就是多少.但是我看到很多都是%多少,如图,这个要怎么计算呢? 比如图中开始时是0.30%,假如说你投入500元,那投资份额是500/0.3%=16万6?

柯南老师 解答

2023-01-10 12:50

估算涨幅是当天涨幅 当天收益就是500×0.71% 到晚上八九点结算 会出当天准确收益

恒恒 追问

2023-01-10 12:57

我来总结一下,让老师验证我的表述是否正确,最后还有一个下问题:
当确定基金定投收益率的时候,有两种办法确定:
1.按照基金净值/估算涨幅来计算
    定投金额/现前基金净值=投资份额,之后确定平均成本而后确定定投收益率 
    估算涨幅就直接乘以定投金额就可以算出当天的收益
2.按照业绩走势来计算
   假如从7月到9月每月定投1000元,
  7月开始定投1000元,到八月的时候,-18%,所以7月的收益为1000*-18%=-180;
  到9月的时候,8月投进的1000元的收益是按照投入的2000元进行计算(因为之前的亏损在后面会-180,所以就是按照所有投入的本金进行计算),那么是2000*10%,为什么是正10%? 如果单算第二次投进的1000元可以是从0%到正8%,但是现在算的是所有投入的本金(2000元),他从0%到-10%,应该是2000*-10%=-200啊 一共收益是-200+(-180)=-380啊 谢谢老师

柯南老师 解答

2023-01-10 13:41

你好 1正确 2-18%和-10%应该是跌幅比例 并不是收益率  如果7月平均跌幅18%  收益就是-180  8月平均跌幅10% 累计收益就是-(2000*10%+180)=-380

恒恒 追问

2023-01-10 13:57

谢谢老师,那么在8月的累计收益-380可以算出收益率的多少吗?例如(-380/2000)=-19%? 
1.如果可以的话,这个和基金净值涨幅的比率是同步的吗?
2.如果不可以,那么这个业绩走势和基金净值涨幅的关系是什么呢?

谢谢老师

柯南老师 解答

2023-01-10 14:02

基金显示的估算涨幅的比率都是当天实时的数据  你算的收益率是累计的  除非到8月底你卖出 他们才会显示你持有期间的收益率 这样才是累计的 等结算时 收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格

恒恒 追问

2023-01-10 18:58

好的 计算是那样计算 但是在实务中 直接就可以看到相关的收益率是吧 好的老师

柯南老师 解答

2023-01-10 18:59

你好 是的 平台系统会有收益率

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