基金定投收益率的问题 这个是指数基金定投 从18年7月02日到20年1月14日, 共18个月, 每个月月初定投1000元, 有下面两种情况: 1.从购入到赎回每个月定投1000元, 最终的收益率为14%, 18*1000*14%=2520元 2.在19年4月2日止盈赎回,这个时候的收益率是9*1000*22%=1980元 我的问题是1.图中蓝线的走势是指数基金的走势,但是在9个月的时候止盈,而后继续定投,为什么增长幅度不跟指数基金走势同步? 2.本图中是否代表定投的收益率和一次性投入的收益率是同样计算的? 我知道如果通过基金净值算出投资份额的方式,但是通过业绩走势是否可以这样判断?
恒恒
于2023-01-11 10:54 发布 1464次浏览
- 送心意
杨家续老师
职称: 注册会计师,初级会计师,中级会计师
2023-01-11 21:50
您好同学!指数基金的大额申购会造成指数基金的跟踪误差,大额申购会导致对上涨幅度的稀释,因为基金的交易是当天申购,第二个交易日确认份额,第三个交易日可以查看盈亏,当天申购的大额资金会享受第二天的涨幅盈利,但是这一笔资金还属于在途资金,并没有确认到账,所以也不计入基金的总规模,基金经理是无法用这笔资金操作的。同样的,如果说基金大额申购的第二天,基金是下跌的话,下跌的幅度也会被稀释。2.图中不能代表定投的收益率,该收益率是以起始点为基础来算的,和一次性投入的收益率计算方式不同。3.通过业绩走势可以这样判断
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