老师因为银行贷款需要二次复贷递交银行财务报表和现金流量表，能否帮帮我解决一下这个问题，有哪位老师帮我一下，谢谢，急急急

知性的咖啡 追问

2024-09-14 13:49

老师能帮我做一个吗？？银行现在要的很急，我不会弄

耿老师 解答

2024-09-14 13:55

你好！需要有数据，你们贷款银行对资产负债率什么要求？

知性的咖啡 追问

2024-09-14 14:04

贷款资产负债率不得高于60%上年度批下来有500万，需要在23.12月底的财报和现金流量表中加入短期负债500万。24年要求交24.7月财务报表和现金流量表，7月的现金流量表要1-7月份的。23.12月份的现金流量表也要全年的。以下三张报表是23.8月递交的财报批下来的500万

耿老师 解答

2024-09-14 14:35

你好！第一张截图资产负债表是2023年8月的不是年底12月的

知性的咖啡 追问

2024-09-14 14:44

老师，这个资产负债表，利润表都是23.8月的。银行要求从此表的基础上延续做23.12月底的资产负债表和利润表现金流量表+24.7月资产负债表和利润表、现金流量表，因为这是上年度申请贷款递交的资产负债表和利润表

耿老师 解答

2024-09-14 14:53

你好！需要12月的报表数据在上边改，还有短期借款什么时候批下来的12月还剩多少？先做资产负债表和利润表，在改现金流量表

知性的咖啡 追问

2024-09-14 15:17

怎么上传不了图片呢？？？老师

知性的咖啡 追问

2024-09-14 15:27

老师，这是23.12月的资产负债表，利润表

耿老师 解答

2024-09-14 15:38

你好！短期借款年底还完了是吧？你12月底资产负债率55.37%不超过60%，这张表不用更改。现金流量表借入填写“取得借款收到的现金”项目中，还款在偿还债务所支付的现金项目，这两个项目增加500万元一增一减不影响余额

知性的咖啡 追问

2024-09-14 15:44

啊，您帮我做一个现金流量表吧，根据这两个表，23.12月底没有把贷款还上，23.10月份刚下来的贷款

耿老师 解答

2024-09-14 16:16

你好！那12月底短期贷款还剩多少？具体金额

知性的咖啡 追问

2024-09-14 16:24

500万，亲爱的老师

耿老师 解答

2024-09-14 16:31

你好！你借了短期借款是12月吗？短期借款是按月还款的，你8月借款12月短期借款不应该在世500万元了！

耿老师 解答

2024-09-14 16:36

你好！你的借款是12月借的吗？没有按月还本付息？

知性的咖啡 追问

2024-09-14 16:48

老师，不用管还本付息的问题，你只要根据我给你的资产负债表做出符合银行要求的现金流量表就可以，谢谢！！我这是二次复贷23.8月贷款，现在24.8月到期了，我只要给银行补个财报和现金流量表就可以

耿老师 解答

2024-09-14 17:16

你好！12月现金流量表给一下，我给你改在原有实际的现金流量表

知性的咖啡 追问

2024-09-15 09:45

老师，您重新做一个可以吗？？我没有，如果有我就交给银行了

耿老师 解答

2024-09-15 10:19

你好，也就是说你们本身企业没有出现金流量表是吧？那你稍等等我一会做一下看看

耿老师 解答

2024-09-29 19:23

你好！提供的12月份利润表累计金额不对，你看看按表格里的累计金额营业利润和净利润本年累计金额不对这样无法出现金流量表