资金管控风险包括哪些

资金管控风险包括哪些

一、市场风险: 市价波动对于企业营运或投资可能产生亏损之风险,如利率、汇率、股价等变动对相关部位损益的影响.

二、信用风险:交易对手无力偿付货款、或恶意倒闭致求偿无门的风险.

三、流动性风险:影响企业资金调度能力之风险,如负债管理、资产变现性、紧急流动应变能力.

四、作业风险:作业制度不良与操作疏失对企业造成之风险,如流程设计不良或矛盾、作业执行发生疏漏、内部控制未落实.

五、法律风险:契约之完备与有效与否对企业可能产生之风险,如承作业务之适法性、外文契约及外国法令之认知.

六、会计风险:会计处理与税务对企业盈亏可能产生之风险,如帐务处理之妥适性、合法性、税务咨询及处理是否完备.

七、资讯风险:资讯系统之安控、运作、备援失当导致企业之风险,如系统障碍、当机、资料消灭,安全防护或电脑病毒预防与处理等.

八、策略风险:于竞争环境中,企业选择市场利基或核心产品失当的风险.

资金管控方法有哪些?

1、预算管理:制定详细的预算计划,并监控支出情况,以确保资金不会被超支.

2、现金流管理:通过合理地管理收入和支出,确保现金流的平衡,避免资金出现短缺.

3、财务报告分析:通过对财务报告进行分析,找到支出和收入的主要来源,以便更好地管理资金.

4、优化应收账款和应付账款:及时收回欠款和尽可能延长应付款的期限,可以改善现金流,减少资金短缺的风险.

5、投资组合管理:通过有效地分散投资组合,降低风险,获得更好的回报.

6、风险管理:识别和评估潜在风险,并采取措施降低或规避风险.

7、债务管理:合理地管理债务,通过适当的借款、还款和利率管理,降低财务风险,确保资金的正常运转.

以上详细介绍了资金管控风险包括哪些,也介绍了资金管控方法有哪些.通过本文介绍,我们可以知道,资金管控风险主要包括了市场风险、信用风险、流动性风险、作业风险、法律风险、会计风险、资讯风险、策略风险等等,资金管控方法主要包括预算管理、现金流管理、财务报告分析、优化应收账款和应付账款、投资组合管理、风险管理、债务管理等等.