老师：我们公司现在基本户被冻结，一般户也不敢放钱在里面，我们收到的款都是马上就一预付款的形式转到我们另一个B公司账上，以后这边公司要对公付款，就从B公司以退货款的名义转过来付，或者是从我（出纳）卡上转到公司账户上面然后再对外付款，我是以现金的形式存入应该没有问题吧，然后我们要付现金货款的话就以取备用金的形式转到我卡上，我们公司这种做法合不合理，请老师讲解一下，谢谢！

老师：我们公司现在基本户被冻结，一般户也不敢放钱在里面，我们收到的款都是马上就一预付款的形式转到我们另一个B公司账上，以后这边公司要对公付款，就从B公司以退货款的名义转过来付，或者是从我（出纳）卡上转到公司账户上面然后再对外付款，我是以现金的形式存入应该没有问题吧，然后我们要付现金货款的话就以取备用金的形式转到我卡上，我们公司这种做法合不合理，请老师讲解一下，谢谢！

答： 你好！按规定不可以，按银行对企业支付的规定大额支付必须通过对公账户结算，不允许现金结算。现在银行对于这一部分的管理放松了，已经不管理的那么严格了。但是按规定是不可以的。

老师，公司基本户直接转账到出纳账户，作为公司的备用金，这样合规矩么？

答： 你好！出纳的个人账户吗？打借条做其他应收款—xx人名下核算。不在个人名下核算就做借：现金 贷：银行存款 增加出纳的库存现金数。

我是一名会计,想问一下考个网络学历有用吗？

答： 众所周知会计人如果要往上发展，是要不断考证的

公司从基本户转到一般户的钱，备注写“备用金”可以么

答： 您好，这样备注是可以的。