你好，我们公司是小型微利企业，属于生产企业。我们2018年7月和8月向农行贷款500+300万短期借款，2019年7月和8月又向农行贷款800万去归还2018年贷款的800万。客户经理要求我们每季度提供贷款报表，这是客户经理要求我们编制报表的要求：收入每月300万左右，要高于去年同期的，存货也增加下，利润8%-10%，资产负债率小于30%，短期借款和应付票据据实填，货币资金不要太大了，不要太假了，可以增加在应收账款里。期末总资产稍微调增。每个科目稍微调整下。预付账款上调30万，年底预付账款有100多万，应收账款下降点，固定资产逐渐下降。

Kalen Wu 追问

2019-11-01 13:32

客户经理对我们的要求，也没有完全要求我们达到那14个银行贷款指标啊

赵英老师 解答

2019-11-01 15:22

贷款报表还是主要结合自己公司实际情况做，因为税务与银行联网的话做两份报表也会有风险。将账务处理好还是可以平衡好的。主要注意往来款项，存货，库存现金，其他应收应付这方面的数据的合理性。

Kalen Wu 追问

2019-11-02 09:17

主要注意往来款项，存货，库存现金，其他应收应付这方面的数据的合理性。那么请问这些具体有哪些要求呢

赵英老师 解答

2019-11-02 10:40

库存现金不能过大，应收账款也不能挂账太多，太多表明企业客户信用风险较大。资产负债表最好不要超过50%。

赵英老师 解答

2019-11-02 10:40

其他应收款，应付有同一主体的进行合并处理。