老师好，昨天我们老大做了份报表交银行用于贷款用，19年12月的余额表中货币资金的借方全年累计金额比贷方全年小很多，这样可以吗

学生甲 追问

2020-06-27 08:29

没弄懂，怎么合理解释，比如？货币资金不是都先进账户再出去吗

老江老师 解答

2020-06-27 08:45

我钱收进来了，没有使用，这是正常的
但，如果现金收入100万，没有付出，那就难解释了~~~这么多现金放家里干嘛

学生甲 追问

2020-06-27 09:12

还是没弄懂，是借方全年累计金额远小于贷方全年累计金额，这不就是用的钱远大于（差别几千万）进的钱，那用的钱哪里来的？房地产公司

学生甲 追问

2020-06-27 09:13

我的真实报表里肯定是借方大于贷方的

老江老师 解答

2020-06-27 09:14

晕
货币资金，借方发生额大，是什么含义？
花掉的钱是贷方呀~~~~

学生甲 追问

2020-06-27 10:27

我知道花掉的是贷方呀，没有钱进哪拿的花，他做的余额表里贷方累计发生额比借方累计发生额大了上千万，钱是哪里来的
不知是我表达不行还是老师没细看我的表述，麻烦从头认真看下

老江老师 解答

2020-06-27 11:21

不好意思，期初数很大吗？如果贷方大，期末余额岂不要出现负数？

学生甲 追问

2020-06-27 11:24

19年开的公司，这是19年的余额表。因为是我们老大做的，有疑问也没敢支声

老江老师 解答

2020-06-27 11:26

19开的，没有期初数，这样，期末肯定是负数呀~~~
我觉得，还是“请教“一下好

学生甲 追问

2020-06-27 11:26

昨天已经发银行了

老江老师 解答

2020-06-27 11:28

这个~~~明显期末是贷方余额呀
估计是领导疏忽了~