某公司在3个月之后需要一笔金额为100万美元期限1个月的资金,届时利率可能上涨。为了防止利率上涨造成成本上升该公司与银行签订了一份协议利率为4.5率协议。假设确定日的 LIBOR 利率是4.8%,请问该公司可以节约的资金成本是多少?
善解人意的吐司
于2023-10-07 22:22 发布 938次浏览
- 送心意
朴老师
职称: 会计师
2023-10-15 05:19
首先,我们需要明确协议利率和LIBOR利率的含义。
协议利率是借款方和贷款方在借款协议中约定的利率,是借款方需要支付给贷款方的利率。
LIBOR利率是伦敦同业拆借利率,是实际借款利率的参考利率。
根据题目,该公司与银行签订了一份协议利率为4.5%的借款协议。
在借款日,LIBOR利率是4.8%。
由于协议利率是4.5%,而LIBOR利率是4.8%,所以该公司可以节约的资金成本为:
(0.048 - 0.045) x 1,000,000 / 0.048 = 625001,000,000/0.048=62500
所以,该公司可以节约的资金成本为62500美元。
还没有符合您的答案?立即在线咨询老师 免费咨询老师
精选问题
获取全部相关问题信息