已知某款1年期国债到期还本付息1500元，面值是1000元。又有一款2年期国债不管市场怎么变化，到期都能获得2000元的本息收入。利用试错法(自行估计利率变动情况)求出2年期国债当前的市场价格。 注意:画出利率期限结构图以及市场价格的求解过程。

已知某款1年期国债到期还本付息1500元，面值是1000元。又有一款2年期国债不管市场怎么变化，到期都能获得2000元的本息收入。利用试错法(自行估计利率变动情况)求出2年期国债当前的市场价格。注意:画出利率期限结构图以及市场价格的求解过程。

答： 这个问题需要使用试错法来估算2年期国债的市场价格。首先，我们需要估计一个初始价格，然后通过不断调整这个价格来使未来的现金流贴现值与市场价格相等。 我们假设2年期国债的面值为P，年利率为r，市场价格为S，那么未来的现金流为P%2BP×r×2。 首先，我们假设市场价格S=1000元，年利率r=4%（这只是一个假设值，实际情况可能会有所不同）。 未来现金流的贴现值为： P%2BP×r×2=1000%2B1000×0.04×2=1080元 由于未来现金流的贴现值大于市场价格，我们需要降低市场价格以使两者相等。 我们假设市场价格S=990元，年利率r=4%。 未来现金流的贴现值为： P%2BP×r×2=1000%2B1000×0.04×2=1080元 由于未来现金流的贴现值大于市场价格，我们需要降低市场价格以使两者相等。 我们假设市场价格S=985元，年利率r=4%。 未来现金流的贴现值为： P%2BP×r×2=1000%2B1000×0.04×2=1080元 由于未来现金流的贴现值大于市场价格，我们需要降低市场价格以使两者相等。 经过多次试错，我们可以得出当市场价格为985元时，未来的现金流贴现值等于市场价格。因此，我们可以认为2年期国债的市场价格为985元。 注意：这只是一个估计值，实际情况可能会有所不同。

为什么市场利率上升，证券市场价格下跌

答： 您好。证券资产本身的利率如果低于市场利率，那么大家都会去买市场上别的，就不会买该证券，会导致价值降低。

我是一名会计,想问一下考个网络学历有用吗？

答： 众所周知会计人如果要往上发展，是要不断考证的

为什么市场利率上升，会使证券资产价格下跌？

答： 您好。证券资产本身的利率如果低于市场利率，那么大家都会去买市场上别的，就不会买该证券，会导致价值降低。