2006年6月1日企业将一张出票日期为5月12日，期限为6个月，票面利率为9%，面值为120000元的商业承兑汇票向银行贴现，假设该企业与承兑企业在同一票据交换区域内。请计算当银行贴现率为5%~12%范围内变化时，票据到期值、票据贴现利息和贴现净额，并进行三者的MATLAB/EXCEL绘图。（2）利用EXCEL完成复利现值表，其中复利现值公式为

Stella老师

职称：注册会计师,税务师,审计师,初级会计师

2023-12-25 18:31

首先，我们需要计算票据到期值、票据贴现利息和贴现净额。

票据到期值 = 120000 × (1 + 9% × 6/12) = 125400 元

接下来，我们需要考虑贴现利息。假设贴现利息为 i，那么：

i = 票据到期值 × 贴现率 / 360 × 贴现天数

由于题目中没有给出具体的贴现天数，我们假设从5月12日到6月1日为10天，那么贴现天数为360 - 10 = 350 天。

然后，我们可以计算贴现净额，即：

贴现净额 = 票据到期值 - 贴现利息

现在，我们可以使用MATLAB/EXCEL来绘制贴现净额与贴现率的关系。首先，我们需要一个表格来存储计算结果：

Stella老师解答

2023-12-25 18:32

接下来，我们可以使用MATLAB/EXCEL来绘制这个表格。首先，我们可以创建一个二维表格来存储所有的数据点，然后使用图表向导来绘制图形。选择数据列和对应的贴现率，然后选择散点图或线图来显示结果。
至于复利现值表，我们可以使用EXCEL的内置函数来计算。例如，在B2单元格中输入以下公式：
=PV(A2/12, -�B1*�B2, -�B1*�B3, -�B1*�B4, -�B1*�B5)
其中，A2/12是月利率，-B1B2、-B1B3等是未来的现金流，可以根据实际需要进行调整。将公式复制到其他单元格，就可以得到完整的复利现值表。