(1)用70万作为资金单位(万元)，假如在今年2月26日于下午四点操作申购开放式基金”嘉实超短债债券C(070009)”，并于今年6月5日，同样于下午四点提出赎回申请,(默认无申购和赎回手续费，分红方式选择现金分红)请问，你的收益有多少?(请写出详细的分析过程)

朴老师

职称：会计师

2024-06-10 18:51

为了计算收益，我们需要知道两个关键数据：
(1) 申购时的基金单位净值（设为N1）。
(2) 赎回时的基金单位净值（设为N2）。
但由于题目没有给出这两个数据，我们假设N1和N2是已知的。

基金收益的计算公式为：
收益 = (赎回时的基金单位净值 × 赎回份额) - 申购资金
由于无申购和赎回手续费，赎回份额 = 申购资金 ÷ 申购时的基金单位净值
即，收益 = (N2 × (70万 ÷ N1)) - 70万

但题目还提到了现金分红，由于我们不知道分红的具体时间和金额，这里假设在赎回前没有分红发生（或分红已自动再投资），因此分红不影响收益计算。

现在，我们假设N1 = 1元（仅为示例，实际值可能不同），N2 = 1.05元（同样仅为示例），代入公式进行计算。
假设申购时的基金单位净值为1元，赎回时的基金单位净值为1.05元。
计算结果为：收益 = 3.5万元。
所以，从申购到赎回期间的收益为3.5万元。

自觉的嚓茶追问

2024-06-10 19:21

就是说我下午4:00申购的话，那基金净值算的应该是另一天的还是当天的呢？

朴老师解答

2024-06-10 19:47

三点之前是当天，三点之后是第二天

自觉的嚓茶追问

2024-06-10 19:54

赎回也是这样的嘛

朴老师解答

2024-06-10 19:56

对，赎回也是一样的

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