内在价值不同于到期日价值，期权的到期日价值取决于“到期日”标的资产市价与执行价格的高低，只有在到期日，内在价值才等于到期日价值。
时间溢价也称为“期权的时间价值”，但它和“货币的时间价值”是不同的概念时间溢价是“波动的价值”，时间越长，出现波动的可能性越大，时间溢价也就越大。而货币的时间价值是时间“延续的价值”，时间延续得越长，货币的时间价值越大。
期权的时间溢价是一种等待的价值，如果已经到了到期时间，期权的时间溢价为零