理财规划师考试通常包含三科考试:法律法规类、投资哲学及实务类、财务计算及案例分析类。
1. 法律法规类考试:专业技能考试的第一科,包括对相关金融法律法规的理解及应用能力的考核。涉及的内容主要是《中华人民共和国证券法》、《银行法》、《信托法》、《社会保险法》等与金融有关的法律法规的知识,以及经济法、税收法、国际金融法等法律相关的知识。
2. 投资哲学及实务类考试:专业技能考试的第二科,旨在考核考生在投资理财领域的知识与素养。涉及的内容主要为:投资哲学、投资管理基本理念、基本投资模型及常见投资策略、投资分析技术及投资决策。
3. 财务计算及案例分析类考试:专业技能考试的第三科,旨在考核考生对财务分析的理解程度,以及对经济与金融领域实际运作中专业技术的实践能力。涉及的内容主要为财务分析相关的知识,如财务报表分析、财务指标分析等;以及金融投资市场的知识、金融模型分析、宏观经济分析、金融计算等。
拓展知识:
理财规划师考试除上述三大科目外,还可能根据个人报考岗位的不同,增加报考人员必考的考试科目,如:国际金融、财务风险管理、国际贸易、保险学、财政学、商业银行经营等。此外,针对不同岗位,也可能存在补充性的考试科目,如投融资活动的财务管理、资产管理机构经营、信托规划、网络投资等。参加理财规划师考试的学员,需要了解考试的具体内容,努力攻克全部的考试内容,才能获得理财规划师证书。