对于个人从国内往境外公司进行汇款,中国银行实施的限制主要有以下几种:
1、汇出资金的用途。个人申请从国内汇款到境外公司,必须在汇出资金的用途上提供具体的说明,比如购买商品、支付服务费等,不可以用作资本金或者投资活动。
2、汇款金额的限制。个人申请从国内汇款到境外公司,不得超出其本人及其家庭成员的实际用途所需资金。
3、汇款的实名控制。个人申请汇款到境外公司,汇款人和汇款账户的汇款人真实姓名、身份证号码以及账户信息等必须与个人本人的真实姓名、身份证号码以及账户信息等一致。
4、汇入行的限制。个人申请从国内汇款到境外公司,限制汇入外汇账户开户行地必须为中国银行所发布的准许的境外行。
以上就是中国银行对个人往境外公司汇款的一些限制。同时,为了防止洗钱,我们也要谨慎慎重地对待差额汇款,以及把握汇款的节奏,尽量避免大额突然汇款,以及异常账户的使用等。
拓展知识:
在往境外公司汇款时,除了遵循中国银行的限制外,汇款人还需要注意以下几点:
1、汇款人在汇款时,一定要记录好汇款证明,以备将来查询和回收。
2、如果汇款人担心款项被挪用,可以采用分次汇款的方式,以方便掌握流程、加强对汇款用途的管理和验证。
3、汇款人本人和开户行也应该注意欧盟反洗钱的法律法规,以防止变相洗钱。