银行本票结算业务怎么办理?

银行本票结算业务怎么办理?

以银行本票方式进行收款业务办理的工作过程为:

1.仓库按销售部门通知发货;填写销售小票;

2.销售部门填写发票,对购方提供的银行本票进行审核,将审核后的银行本票交给出纳,王红填写进账单连同银行本票一起向开户银行办理进账手续;

3.会计人员接到银行转来的收账通知联和记账联做账务处理;

4.出纳员开出一张转账支票,将多收款退还给平安公司;

5. 会计人员根据支票存根和对方收据做账务处理.

拓展知识:

银行本票的使用方法:

(一)银行本票的种类.

银行本票根据不同的标准划分若干种类,按支付形式划分有银行本票和现金银行本票,按结算金额分有不定额银行本票和定额银行本票

(二)银行本票的签发.

1、单位,个体经济户和个人需要使用银行本票支付结算的,应向银行本票结算业务的银行提出申请,写银行奉票申请书,申请书一式三联,详细填明收款人名称申请人名称支付金额申请日期等项内容,并签章.

2、个体经济户和个人需要支取现金的,应在"支付金额"栏先填写"现金"字样,后填写支付金额.

3、银行受理银行本票申请书,经审查符合要求后,申请人在本行开户的,申请支付金额由其存款帐户内的存款支付,申请人非本行开户的,申请人应交足支付款项银行在办好申请人支付金额的转帐划付或现金及转帐款项后,才能签发银行本票,并交给申请人.

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