只从视物业出租公司，由于一直未建帐，所以只有流水帐，现在把去年至今年8月的所有收入和支出接收入与相关费用列出，但没有期初数，只有损益表的数据内容，也列其他应付款里的押金保证金，还知道贷款总额，还有贷款用于基建的项目金额，只有这些数据材料，想问问老师们，我可以根据这些数据分析近期还贷能力吗？还想请教要分析企业还贷能力具体需要什么的？作为财务人员应该如何做这个工作？谢谢！或者学堂里有相关的课件请推荐下！谢谢！

董老师

职称：注册会计师,中级会计师

2019-10-19 09:53

您好，还贷能力可以从公司的短期资产占比、经营现金流的数额、资产负债率等角度进行判断。
作为财务人员要详细分析企业产生的现金收入和支出，包括各种类型的占比，比如是长期还是短期，如果短期负债过大，很可能造成公司短期偿债压力过大，不利于企业的生产经营。
您可以搜一下财务分析的相关课件

学堂会员追问

2019-10-19 10:04

老师你好！现在我算出利润是正数，但现金增加净额是负数，利润是1000万左右，现金增加净额是负的520万，贷款总额是2亿，营业收入总额2900万，营业成本1800万，这些数可以体现企业是什么状况？企业贷款都用于物业基建上的，没有其他的负债项目了。

董老师解答

2019-10-19 15:44

贷款太大了。现金流根本覆盖不了。说明很可能出现债务困难。当然如果是长期借款，且能等到企业收入利润增长需要具体判断是否可以维持住

学堂会员追问

2019-10-19 16:50

好的！谢谢！我再从其他方面判断

董老师解答

2019-10-19 17:23

好的，您在搜索一下财务分析关于偿债能力的分析，您这个是一个大工程，我觉得最主要关注的是现金流，如果有现金流至少能活下去，没有现金流就不好过，尤其是现在这种经济环境

还没有符合您的答案？立即在线咨询老师免费咨询老师

精选问题

印尼工程需要提供COR和DGT 是什么我们需要去哪问

COR是税务居民身份证明，而DGT是印尼税务局的缩写，负责税收政策的制定和执行。 COR（Certificate of Residence）：这是税务居民身份证明，用于证明一个实体在特定国家是税务居民。在印尼，如果外国实体希望享受税收协定下的优惠待遇，通常需要提供COR以证明其税务居民身份。 DGT（印尼国家税务总局）：DGT是印尼的税务管理机构，负责征收税款、制定税务政策和法规，以及处理税务相关的各种事务。在印尼工程领域，DGT可能会要求提供某些税务表格或文件，以确保税务合规。答
年初，单位得到通知，某项目E的结余对应的财政应返还问

借：累计盈余 140,000 贷：财政应返还额度 - 某项目 E 140,000 借：财政拨款结转 - 归集上缴 140,000 贷：资金结存 - 财政应返还额度 140,000 答
请问老师，工程付款申请单里，累计付款金额是否包括问

工程付款申请单里，累计付款金额，通常不包括本次付款金额答
老师，老板个人买的危险品运输车辆，因为当时公司没问

您好！很高兴为您解答，请稍等答
老师请教一下，一人有限公司原来注册资本认缴200万问

您好，这个的话是减的197都是认缴的资本然后不需要个人所得税答

相似问题

在线提问累计解决 6083个问题