企业如何加强现金管理?

企业如何加强现金管理?

答:一、统管资金,统一调配使用资金,加强对企业分公司现金的管理

为防止资金的体外循环,加强对资金的管理,许多企业都采取了一系列加强现金管理的措施.可以借鉴的现金管理制度包括:对自己的分公司实行严格的预算管理;对各部门实行备用金制;严格分公司开立银行帐户的管理:"收支两条线",所有收入都统一上缴企业总部统一划拨,分公司所需资金,则由企业总部统一审核和安排等.

二、加强对往来款项和存货的管理,加速资金的周转

企业应下列措施,减少现金的流出,增加现金的流入,减少资金占压时间:

1.加强应收帐款、应付帐款的管理;

2.加强其他应收款和其他应付款的管理;

3.加强预收帐款、预付帐款的管理;

4.加强存货的管理;

5.严格企业收款责任制,加快现金的回流,减少和控制坏帐的比例;同时尽可能利用商业信用,合理利用客户的资金.

三、适当利用企业信用和银行信用进行融资,增大企业的可支配现金量

四、加强对企业投资过程中现金流量的管理和控制

五、利用银行不同期限的存款进行资金运作

六、依托证券一级市场进行资金运作

七、购买国债

八、委托信誉较好、规模较大的专业机构理财

什么是现金管理类产品?

答:所谓银行现金管理类投资产品,投资方向多为货币、债券和银行间市场及票据等低风险领域,投资期限多以"天"计,能做到每个工作日开放申购赎回,赎回时资金实时到账,方便程度堪比活期存款.这类产品收益堪比货币基金,在目前的市场环境下,7天左右的收益可达2%以上,1天也能达1.45%左右,收益率一般远高于活期存款,但门槛不会低于5万元.银行会对不同级别的投资者提供不同的收益率档次,金额越大收益率越高.投资者想要轻松投资不如试试P2P,如联金所100元起投,多种期限可选,预期年化收益最高12.8%,支持随时转让.

企业如何加强现金管理?文中已作出详细的解答,以上就是会计学堂小编整理的关于现金管理办法的目的和意义是什么的全部内容了,获取更多财务会计知识,请持续关注会计学堂网的更新!